Truy tố đối tượng dùng hồ sơ giả mua ô tô trả góp, chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng của ngân hàng

VKSND Tp.Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng truy tố Lê Anh Đức về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Theo cáo buộc, bị can đã sử dụng hồ sơ giả, nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp để chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga.

VKSND Tp.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng, truy tố Lê Anh Đức, trú tại Tuyên Quang, về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2024, Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong kinh doanh và có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, bị can nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua ô tô trả góp.

Dùng người khác đứng tên vay vốn

Để thực hiện kế hoạch, Đức đưa ra thông tin gian dối rằng mình làm dịch vụ cho thuê xe tự lái và cần mở rộng hoạt động kinh doanh nên nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp.

Bị can cam kết mọi thủ tục vay vốn, việc trả nợ ngân hàng sẽ do mình thực hiện, đồng thời hứa trả tiền công cho những người đứng tên khoản vay.

Do hồ sơ vay vốn cần có hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập, Đức đã lên mạng xã hội thuê làm giả các giấy tờ này rồi cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt khoản vay.

Tin tưởng các hồ sơ do Đức cung cấp là thật, ngân hàng đã giải ngân tiền vào các showroom nơi bị can nhờ người khác đứng tên hợp đồng mua xe.

Bán xe lấy tiền trả nợ cá nhân

Sau khi xe được bàn giao, Đức tiếp tục bán lại cho một người cùng làm nghề môi giới ô tô. Bị can giới thiệu đây là những xe mua trả góp nhờ người khác đứng tên và do cần tiền nên bán với giá thấp hơn thị trường.

Đức đồng thời cam kết sẽ tất toán các khoản vay, nhận giấy đăng ký xe bản gốc từ ngân hàng rồi bàn giao lại cho người mua.

Tuy nhiên, theo cáo trạng, sau khi nhận tiền bán xe, Đức không sử dụng số tiền này để trả nợ ngân hàng mà dùng để trả các khoản nợ bên ngoài xã hội và chi tiêu cá nhân.

Cơ quan tố tụng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 11 đến tháng 12/2024, Lê Anh Đức đã chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga hơn 4,2 tỷ đồng.

Hiện phía ngân hàng yêu cầu bị can hoàn trả toàn bộ số tiền đã bị chiếm đoạt.